Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/174/0090 betreiben wir Luckystart Casino unter strikten Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung zur Prävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um und führen ein risikobasiertes Präventionsprogramm, das regelmäßig überprüft und an neue gesetzliche Anforderungen angepasst wird. Zu diesem Programm gehören die Identitätsprüfung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team überwachen die Einhaltung dieser Richtlinie täglich. Verdächtige Aktivitäten, etwa Strukturierungen von Einzahlungen unterhalb von Schwellenwerten oder ungewöhnliche Auszahlungsmuster, werden dokumentiert, bewertet und gegebenenfalls gemeldet.

• Risikobasierte Kundenprüfung bei Registrierung und Auszahlungen
• Automatisierte und manuelle Transaktionsüberwachung
• Interne Verdachtsmeldungen an die Lizenzbehörde
• Regelmäßige AML-Schulungen für alle Mitarbeitenden
• Verbot von Konten Dritter und anonymen Spielkonten

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse sowie Sanktions- und Politiklisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend: Regierungsausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten eine Verifizierung einfordern, auch mitten im Spielbetrieb.

Wir wissen, dass Verifizierungsmeldungen ungern gesehen sind. Sie schützen aber Ihr Guthaben und stellen sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich gehen.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten und Alter (mind. 18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei auffälligen Mustern oder Schwellenwerten: erweiterte Prüfung (EDD)
• Bei größeren Gewinnen oder Auszahlungen: aktualisierter Identitätsnachweis

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Der Ablauf dauert in der Regel nur wenige Minuten Ihrerseits.

• 1. Melden Sie sich in Ihrem Luckystart-Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis in lesbarer Qualität hoch.
• 3. Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung spätestens innerhalb von 72 Stunden per E-Mail.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung werden Auszahlungen freigegeben und regulär bearbeitet.

Daten sicher verwahrt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich auf autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams beschränkt, die berufsrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, außer an unsere Lizenzbehörde, Regulierungsbehörden oder Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist.

Nachweis der Geldherkunft

Bei erhöhtem Risiko oder außergewöhnlich hohen Einzahlungen und Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, auffällige Muster wie schnelle Ein-Auszahlungszyklen oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und dokumentiertem Einkommen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Vermögensverwaltung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Nachweise über Mittel aus illegalen Quellen, etwa Drogenhandel oder Steuerhinterziehung, führen zur Kontosperrung und Meldung. Mittel aus dem Glücksspiel bei anderen Anbietern akzeptieren wir nicht.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Limits und Bearbeitung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich (Same-Methode-Regel). Auszahlungen sind ab 20 EUR möglich, maximal 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Einzahlungen unter 20 EUR akzeptieren wir nicht, da unser Monitoringsystem unterhalb dieser Schwelle keine sinnvolle Prüfung kleiner Beträge erlaubt. Auffällige Serien von Kleinstauszahlungen, Beförderungen von Guthaben zwischen Konten oder das Spiel über Konten Dritter werten wir als Verstöße und reagieren entsprechend.

Folgen fehlender Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder schlägt die Prüfung fehl, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen Ihres Guthabens erfolgen erst nach erfolgreicher Verifizierung. Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Konten auf den Namen Dritter sperren wir das Konto vollständig, heben offene Bonusumsätze auf und erstaten eventuell verbliebene Einzahlungen auf die Herkunftsmethode zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Transaktionen an die Lizenzbehörde zu melden. In einem solchen Fall darf uns die Meldung nicht mitgeteilt werden (Tipping-off-Verbot); Sie erfahren lediglich, dass die Auszahlung vorübergehend geprüft wird.

Wer gegen unsere AGB verstößt, etwa durch Multi-Accounting oder Bonusmissbrauch, riskiert ebenfalls Kontosperre und Verlust von Gewinnen aus betroffenen Transaktionen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und ermöglicht es uns, auch nachträglich auf Verdachtsfälle zu reagieren. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten mehr bestehen.

Auskünfte zu Ihren gespeicherten Daten, deren Berichtigung oder Löschung können Sie jederzeit über [email protected] anfordern. Unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit grundlegenden Prüfungen spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 72 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen ist die Prüfung häufig schon nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Ja, sofern technisch möglich. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben, mindestens jedoch in Höhe der eingezahlten Beträge.

Warum werde ich nach einem Nachweis meiner Geldherkunft gefragt?

Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung nehmen wir keine Auszahlungen vor. Ihr Guthaben bleibt sicher auf dem Konto und wird nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt.